某银行资金证明业务管理办法：总则规范、管理归属及业务原则解析
1。第1章，一般规定，银行基金认证业务管理措施的第1条是标准化基金认证业务的管理，防止风险，提高效率，并促进基金认证业务的平稳发展。根据财政部和中国人民银行关于公司银行存款管理的法规，有关贷款和经常账户确认的通知以及一定银行的相关规则和法规，这些措施已制定。在处理银行确认书业务以进行INMB资本验证时，应按照RMB银行和解帐户的管理措施进行临时资本验证帐户的管理以及RMB银行和解的管理措施的实施规则帐户和其他相关法规。第2条这些措施中提到的基金证书是指银行提供的书面证书，该证书根据申请人的存款，贷款和我们银行的其他事项的申请。第3条我们的银行基金认证业务暂时由总部业务发展部的管理。第4条基金认证业务应实施标准化操作，预防风险，集中管理和协调的管理原则。分支机构报告的信息应由总部业务发展部审查
2。在人员审查正确之后，将进行备案。只有在银行的基金证书申请申请表与业务发展部的官方印章盖章后，该分支机构可以向申请人发出此证书。第5条由银行颁发的基金证书只能真正反映申请人的存款，贷款和其他与我们银行的事务，并且不得用于其他目的。基金证书不得包括信贷内容，例如对公司运营条件的评估。第2章业务类别第6条基金证书是指标准银行确认书的形式的各种类型的基金证书。这些措施中提到的“银行确认信”一词是指银行分行签发的书面证书，以反映申请人的存款，贷款和其他事项，此前在收到审计公司，信用评级公司等的询问后以申请人的名义。银行查询信件根据审计银行查询信，资本验证银行查询信和其他类型的银行查询信，根据其目的。第7条基金证书根据时间限制将其分为时间点证书和期限证书。这些措施中所谓的时间点证书用于反映申请
3。在其他时候申请人存款和贷款业务余额的书面证明。这些措施中提到的“时间段证书”一词是一份书面证书，用于反映申请人在特定时间段内的贷款余额和其他事项的变化。第1节的申请和接受基金证书业务运营流程第8条的基金证书申请人仅限于在某个银行开设存款和贷款帐户的公司，机构客户和个人。第9条特定银行的每个分支机构可以直接接受申请人提交的基金认证业务申请。第10条接受基金认证业务的申请时，某个银行的每个分支机构应要求申请人提供我们银行要求的所有原始文件。第11条申请人为处理基金认证提供业务信息后，处理银行应指派专业人员接受申请并审查申请人提交的申请材料。第12条对基金认证业务的申请材料的审查主要包括：客户信息是否完整，准确，认证内容是否符合法规，证书和印章是否真实，以及材料是否完成
4和其他内容。询问和审查第13条根据申请人的材料，分支机构处理人员应填写特定银行的基金证书申请表（以下称为申请表），并就他们是否同意是否同意向申请人签发基金证书的意见。第14条分支机构人员应为申请人提供相关的会计文件，例如存款声明，贷款声明，付款订单等。第15条分支机构处理人员和会计主管将在检查备案表之后真实地填写银行确认书带有总分类帐系统数据和相关的会计文件。第16条如果需要填写银行查询信中付款的目的列，则应严格根据申请人发票和现金支付单的目的列中标记的单词进行严格描述。第3条批准第17条根据会计部提供的相关文件，处理银行应立即组织材料并将其提交给分支机构主席以供批准。批准材料主要包括：（1）银行的基金证书备案表； （2）银行确认信； （3）存款声明，贷款声明，付款声明
5。会计文件，例如收据和处理费； （4）我们银行要求的其他批准材料（原始和重复的商业许可证，组织代码证书，税收注册证书，开放许可证，合法人身份证）。第18条分支机构主席应审查负责人提供的相关信息，并签署并密封备案表。第19条分支机构人员应准备所有证明资金的文件，并将其提交给总部业务发展部提交。报告每个业务所需的信息和预防措施如下：1。注册和资本验证所需的信息：银行资本证书申请表的两份副本，银行查询信的原始和副本，企业批准通知书，合法人员和资本注射器ID卡副本（正面和背面），现金支付单或发票的副本，帐户详细信息的副本以及处理费收据的副本。注意：1。注册的资本验证的汇款名称应与投资者的名称一致。在资本验证期内，帐户只会收到但不会付款； 2。
6。申请资本验证注册的申请人必须在我们的银行内开设一个临时存款帐户，以进行资本验证，并且帐户帐户为243； 3。在获得帐户开放许可之后必须获得资本验证的注册资金，并且必须保留副本，然后将其保留在我们的银行中，然后才能将其转移到基本帐户中以供使用； 4.注册和资本验证的资金来源必须满足要求，并且严格禁止使用信用资金进行注册和资本验证； 5。尚未获得工业和商业行政部门批准和注册的申请人必须介绍工业和商业行政部门签发的注册证书。在批准原始注册证书和资本验证证书之后，尚未申请开放银行以取消临时资本验证帐户，该帐户资金将退还给原始转让人的帐户，而无需退还处理费； 6。注册的资本验证应以现金存入，投资者在提取现金时应签发证书。存入现金时的原始现金支付单及其有效ID； 7。分支总统专栏具有分支机构主席的签名（手写）和该分支机构的官方印章，表明日期； 8。除原始银行查询信以外的其他信息外，所有其他信息都盖上了分支机构。
7。官方印章和验证印章，即该分支机构的副本与原始经理和副总统（或总统）负责的原始副本以及签名（手写）一致； 9。现金支付单必须指示月，日和簿记员签名和密封； 10。原始银行确认信的所有要素必须如实填写，并且必须是完整和真实的。 2。增加资本增加和资本验证所需的信息：除了资本验证所需的各种材料外，还有申请人的商业许可证，组织代码证书，国家税注册证书和本地税收注册证书的原始和重复副本有效期。总共九本帐户开放许可证和支持文件的副本，例如股东会议或董事会决议。注意：1。为了增加资本和资本验证，必须在银行中开设临时存款帐户进行资本验证，并且会计帐户为243。2。资金增加和资本验证的资金来源必须满足要求，并且严格禁止使用信贷基金进行资本增加和资本验证。 3。为了增加资本和资本验证，必须开设一个临时资本验证帐户。付款将在申请人的新业务许可证签发后进行。
8。银行经理只能在验证正确并保留其副本后将资金用于此资本验证。 4。要取消资本增加，应制定支持文件，例如股东会议或董事会决议。被取消的帐户资金应退还给原始汇款商的帐户。注册资本以现金存入。如果投资者需要提取现金，则应发出现金时的原始现金支付单和身份证的副本。资本增加验证业务将被取消，并且处理费将不会退还。 5。关于资本验证的注释7、8、9、10 3。审核银行查询所需的信息：两份银行基金证书申请表的副本，银行查询信的原始和副本，以及法律的副本人的身份证（原始（双方），存款声明或贷款声明的副本，费用收据的副本以及企业业务许可证的原始和副本，组织代码证书，国家税收注册证书和当地税收在有效期内的注册证书。
9。项目7、8、9和10。第4条签发证书第20条提交的信息应由总部业务发展部审查。如果审查是正确的，则业务发展部将在注册表上标记业务发展部的正式印章，该分支机构应根据注册表签发证书。第21条原则上，不得签发资金证明，用于由主管当局承诺并冷冻或冷冻的存款帐户。如果发行，应清楚地指出，#Account押金已被保证并冻结或被#Department冻结。第22条发生纠纷或可能在总部同意的基金证书申请人，审计公司和其他机构以及我们的银行之间出现时，应将基金证书业务暂停；在上述情况消失后，在总部同意下，您可以通过资金证明与他们恢复商业交易。如果处理银行对非标准格式银行确认信有反对或无法证明验证项目，则在回复信中时，应通过项目提供事实解释。对于令人反感的查询，申请人（或写作单位，
10。使用银行确认书的机构为确认事项提供了进一步的书面解释。第23条原则上，该银行确认书的答复信应直接发送给审计公司和其他确认机构，不得由申请人处理。第5条文件管理条款第24条处理银行的会计部应统一编号基金证书。该规则是处理银行名称的前两个字符，是大写字母中的中国拼音的第一个字母 +年度 +一年中签发的基金证书的顺序编号。第25条处理银行签发基金证书后，它应立即在其分类帐中注册基金证书业务。注册时，应记录申请人的数量，姓名，帐号，数量和时间的认证时间，认证时间和目的，处理人员等。第26条基金证书业务分类帐应根据基金证书编号连续注册，并且严格禁止丢失的数字和跳过数字。第27条处理银行应根据银行文件管理的相关规定为基金认证建立业务档案。文件信息点击下面
11。顺序绑定和存储包括：（1）银行的基金认证业务注册表； （2）银行确认信的副本； （3）资本验证帐户详细信息，公司存款声明，贷款声明和其他相关会计文件； （4）付款单和费用收据； （5）其他需要提起的材料（企业必须将九本副本的商业许可证，组织代码证书，国家税注册证书，当地税收注册证书和帐户开放许可包括在基金证书中由会计部门的指定人员管理的基金认证。银行认证注册表格（2）银行确认书的副本；应对所有提交信息的真实性，完整性，一致性和合法性承担全部法律责任。第30条如果一个分支机构首先申请银行确认信，然后将其提交给业务发展部提交，则业务发展部将不会提交备案，并将其视为非法行动。该分支机构的主席将对从那里引起的任何问题或争议负责。责任。第31条如果一个分支机构处理这些措施所涵盖的各种企业未经授权而没有向业务发展部提交记录的各种企业，从而没有产生业务发展部提交的记录，则它也将被视为非法行动，以及各种问题或各种问题由分支机构总统承担全部责任，从那里引起的争议将引起。第32条收费标准：银行查询信的单一费用为300元；银行查询信的单一费用和其他类型的银行查询信为50元。第4章补充规定第33条应从发行之日起实施这些措施的所有业务。如果原始措施与该办公室之间存在任何差异，则这些措施将占上风。