2012年各支行发现问题汇总：轻微至特别严重问题全解析
序列号 分行名称
发现问题总结
轻度、轻度、一般较严重、严重、特别严重
1五一路支行
六一路2号支行
3七一路支行
4八一路支行
南街5号分行
6前路支行
7新徐路支行
解放路8号支行
迎昌路9号支行
10伊泰路支行
新兴路支行11号
12 劳动路分公司 河南奔马有限公司办理承兑汇票但未提供发票。
建安大道13号支行
连城大道14号支行
15徐吉大道店
16项城分行
17 鄢陵分公司
18 禹州市分公司
19 长葛市支行
20祥瑞支行
许都路21号支行
22总部销售部
总交易笔数为202039730
2012年各分行发现问题汇总表
1.吴秋芝个人经营贷款调查报告表
公式使用错误； 2、许昌县易工建筑机械厂
，审批单利率为10.5‰，
错误地写成10.5﹪。
1、许昌建安钢世服务有限公司在借款汇总表中填报“应收账款266万元”。事实上，应收账款
“266万元”，其他应收款“1000万元”；
1、借款人长葛捷通汽车零部件有限公司
该公司未提供书面申请。
许昌瑞龙粮油储销有限公司：工作底稿中其他应收款余额132万元，
工作底稿中其他明细项目的应收账款余额为“319”万元。
1、许昌县宏源机械有限公司，担保人许昌威腾新型建筑材料有限公司，法人章程（盖章）
）未加盖公章（且无公司章程正本）。 2、河南响当当食品有限公司举报金额500万元，被立案调查
报告信贷工作人员预计新增流动资金贷款金额为239万元。
1、未提交不良贷款清收计划。
1.长葛市中兴华盛汽车零部件有限公司
贷后核查表中的贷款余额应为“800,000
”，写作“50万”。
1、借款人许昌金林有色金属有限公司提供的股东个人信用报告均不提供个人信用信息查询。
授权书； 2、许昌县玉和新型墙材建材厂提供的信息未加盖公司印章和信贷员核对印章。
;3. 10月10日OA公告及授信会议上要求提交的风险调查报告未提交。
梁磊商业贷款调查报告格式错误
消费贷款形式
1、许昌千景装饰有限公司：贷后清单、4、5月财务数据
完全一致（而公司提供的两个月财务数据显示不一致）。 2.长歌
市裕王铜业有限公司、担保人长葛市鸿翔金属有限公司审计报告副本
该文件未加盖“经原件验证且正确”印章。 3.许昌县瑞克特机械有限公司
贷款汇总表中未填写上一年度销售数（企业数及报表）； 4、许昌鼎力商业
借款人营业执照复印件未加盖“与正本核对无误”印章。
1、10月10日OA公告及授信会议要求提交的风险调查报告未提交。
1、许昌雅豪发制品有限公司：回顾
审批表格式使用错误；
2.许昌天和机械安装有限公司
贷款台账登记表不完整；
1、禹州神运机械有限公司，调查报告财务状况无详细信息。
1.许昌鼎豪园林绿化工程有限公司
公司，前屋抵押，无信用签
三方租赁协议作为抵押。
1、郑翠杰，审批表未覆盖分支机构
章。
1、借款人长葛市新大洋木业有限公司调查报告中，担保人长葛市大洋木业有限公司
阳纸业有限公司法定代表人为胡建庄，字为侯淑芳。
1、炎陵县好运棉业有限公司：借款人股东个人信用报告未提供《个人信用信息查询授权书》
2、炎陵县永恒棉业有限公司：担保人申请贷款时未提供2011年度财务报表。
借款人和担保股东均未提供个人信用信息，担保股东之一苏大力也未提供身份证复印件。 3.
许昌鸿福源贸易有限公司：借款人营业执照和组织机构代码证已于2012年4月1日到期。
提供新的证书和许可证； 4、河南万辉机械制造有限公司：已办理验收，但定金合同不齐全。
长葛市金通机械有限公司：受托支持
不存在对授权委托书的付款审查意见。
1、许昌益龙农资有限公司：已办理验收，但未提供发票。 2、杨巧兰调查报告及审批表
它不反映借款人的资产和负债。 3、许昌益龙农资有限公司在办理验收时未提供发票。
。 4、万聪聪借款时提供的营业执照未加盖公司公章。
1.许昌三元机电设备有限公司2012年
2012年6月17日批准，有效期至2012年6月
3月29日还没有发出，也没有给总行解释。
情况; 2.许昌金龙电器制造有限公司
部门，审批表中担保方式为土地
抵押，误写为“许昌金龙电器制造”
有限公司”
1、禹州恒通耐火材料有限公司验收业务档案中缺少发票。
1、长葛力成印刷有限公司办理承兑汇票时未提供发票； 2.项城县玉和门业有限公司
已办理验收，未提供发票。
1.长葛奥星电梯有限公司
委托支付、委托支付委托书交易
该对象被误写为“长葛奥星电梯有限公司”。
负责任的公司”。
禹州百顺建材有限公司：借款人流动资金贷款申请担保人合法
该代表没有签字。
1、安娜，提款通知本应转入借款人账户，但实际上误转至对方账户。 2、王永志，贷款用途
购买汽车时，未提供购买证明。 3、Jagan的方法，贷款合同中不填写付款方式，空白处核销。 4.国王
产品贷款审批表和调查报告均未显示该公司的销售情况。
1、许昌格林和花园有限公司，房地产抵押，抵押合同抵押物清单评估价
值未填写。
1、张福民，担保人为公司，担保合同被误作为个人担保合同。
1、借款人许昌天翼信息网
有限公司股东会决议存在缺陷
缺点。借款人姓名为许昌天一
信息网络股份有限公司股东大会决议
议定为许昌天翼信息网络有限公司
管理。
1. 禹州建邦贸易有限公司，审查
审批表中的担保人应为禹州鑫源汽车
汽车配件生产厂家，误写为禹州市建邦
贸易有限公司。
1、长葛市宏鑫金属有限公司，审批表未加盖公章。
1.许昌经济开发区同兴商业银行：报告
贷款台账登记表中，收款人未签字
。 2.河南长研机械制造有限公司
付款方式为委托付款，交易对方为
个人; 3、禹州红双喜贸易有限公司
公司，委托付款，合同金额100.54万元
元，实际转移支付金额150万元，
扣1分； 4、河南民业新电气有限公司
公司，贷款审批单上的利率为
9.8‰，期间错写为12个月。
长葛冠马瓷业有限公司、担保人河南亿通汽车零部件有限公司 公司印章
文件最后一页无股东签名，由全体股东签名（盖章）。
1、许昌华日轮胎有限公司：委托付款，交易对方为许昌华夏鼎盛化纤
有限公司，缺乏交易合同。 2、冯旭华、冯旭华及其配偶的信用信息报告显示
表明有逾期记录，调查报告中未披露，且有“信用记录良好”字样
; 3、许昌鑫越贸易有限公司，借款人公司章程副本未加盖公司名称
章。
河南九鼎钢结构工程有限公司借款200万元，担保人为许昌县聚鑫源商贸有限公司，误写为
许昌市魏都区中小企业信用担保服务中心。
1.禹州威达汽车销售服务有限公司
公司，担保人股东担保的担保日期尚未
填写。
1、炎陵县凯美瑞皮革有限公司查询股东个人信用报告，未签署个人信用授权书。 2、徐
昌德泰药业有限公司：办理验收但未提供发票； 3、许昌吉安新华夏汽车销售服务有限公司
有限公司，《增值税纳税申报表》中纳税申报时间显示为2012年12月1日
日期-----2012年12月31日，但材料提交时间为2012年11月7日，属虚假。
1. 许昌东方巴士客运有限公司
所报利率有误。担保中心担保，浮动起来
利率应该是60%，如果报错的话，会增加50%；
1、河南广源车辆有限公司，贷款申报时间为10月25日，但调查报告显示，
工作文件中的数据为二月份的数据。
1、河南明泰陶瓷制品有限公司调查报告未签字。 2、许昌正豪印刷有限公司：手柄
已兑换，不提供发票。
河南首瑞橡胶有限公司，工作
稿件应纳税金“-247”万元。
目前的负数尚未调整。
1、项城县中天广告有限公司，该公司实际控制人曹阿满个人信用信息报告
未提供报告； 2、项城县科运贸易有限公司借款70万元，并受委托付款。
交易合同中没有约定交易金额。
1、河南首信实业有限公司查询股东李孟军个人信用，未签署个人信用授权书。 2.
河南豫冠电力设备有限公司办理验收，申请表及协议上担保金额有误。
1、炎陵县汇发棉花有限公司在查阅股东个人信用报告时未签署个人信用授权书。 2.
炎陵县金叶棉衬加工厂报告7月份贷款情况，报告的贷款汇总数据为3月份数据； 3.10
未提交3月10日OA公告要求的风险调查报告。
1、借款人炎陵县天仙矿泉有限公司
责任单位未提供取水许可证
》。
1.王凤玲，房产抵押，
抵押人为陈建民，其合伙人
王凤玲未签署协议抵达
承诺书。
1、禹州市房山镇致远矿业，贷款审核会议记录（电子版）企业财务信息未填写。
1.长葛市经纬亚麻纺织有限公司审批表
格式错误。
1、刘忠和，抵押物无评估价值，土地性质未披露，调查报告未有
暴露，扣2分。 2、10月10日OA公告及授信会议上，需提交风险调查报告
迟到的报告。
1、河南天冠农业机械制造有限公司报告的借款汇总表中所有财务数据均存在错误。
1、借款人许昌源绝缘材料有限公司
有限公司未提供《危险化学品生产情况》
生产许可证”。
1.侯培超，保障合同
担保人许昌经济开发区
万汇杂货店公章被误盖
发行特殊印章。
1、河南泰和建筑工程有限公司，审批表上借款人名称误写为“河南省
泰禾建设工程有限公司”
1、翟国明，信用档案未提供调查报告。 2、许昌万山石材有限公司，调查报告中的经营情况
应收账款财务数据披露不明确。
1、王殿洲房产抵押，不提供门
面馆租赁协议； 2、王军，贷款
申请中申请的金额为“500,000，
为期6个月”，以及调查报告
发行意见为“同意分配70万，
期限12个月”，两者不一致。
1.许昌顺来物资有限公司
公司担保人未提供“新
输入墙壁质量确认函”。
注：错误性质分为6个级别。极其严重错误扣10分，严重错误扣7分，较严重错误扣5分，一般错误扣3分，轻微错误扣2分，轻微错误扣1分。