揭秘十大高发电信网络诈骗手法：兼职刷单诈骗案例与防骗提醒
当前的
犯罪分子利用日益增长的
通讯技术和快速支付技术
非接触状态下
设计各种骗局实施诈骗
电信网络诈骗案件仍居高不下
为进一步提高广大群众识别和防范诈骗的能力，
金晓发整理了十大最常见的电信网络诈骗手法
提供案例及防诈骗提醒
我们一起去看看吧
1. 兼职诈骗
兼职账单诈骗案件的目标主要是学生、家庭主妇等年轻人。犯罪分子利用短信、互联网等平台发布虚假信息，通过欺诈交易帮助商家提高信誉，欺骗受害人信任其并允许其在网上购买指定商品。不法分子承诺在交易成功后返还一定比例的欺诈交易。 ，诈骗者可以获得高额回报并提高网店声誉，诱骗诈骗者不断刷单，却以各种理由拒绝返还本金和报酬，直到受害人意识到自己被骗，然后犯罪分子就会给予受害者的联系信息黑名单。
诈骗手法：
该类案件中，犯罪嫌疑人主要通过QQ（微信）群、微博、智联招聘、微信广告平台、58同城、百度搜索等分类门户网站，或者通过短信、QQ邮箱、微信发布虚假广告赚取佣金。朋友等发送点对点虚假广告，通过刷单赚取佣金，广告中留下犯罪嫌疑人的联系方式（主要是QQ）。业主QQ添加犯罪嫌疑人并表示同意做骗补订单任务后，犯罪嫌疑人将工作流程图（项目介绍、项目报酬（5%-10%）、具体项目流程等）发给了业主。以及申请表（受害人姓名、性别、年龄、支付宝号等），甚至还有公司营业执照和“客服”拿着身份证的照片，以增加信任，让受害人认为部分——的时间工作作弊更为正式。
审核通过后，会指导受害人如何完成订单诈骗任务，或者直接向受害人发送完成订单诈骗任务的链接：犯罪嫌疑人发送淘宝、京东真实商品链接等网站，要求受害人打开并放入购物车，并提示不得付款，否则无法结算。完成后将截图发送给嫌疑人，嫌疑人将支付二维码发送给受害人，受害人扫描二维码通过QQ或微信支付，嫌疑人通过支付宝返还佣金，重复上述过程以上流程在后续交易中完成“任务”。在任务完成过程中，由于平台支付限额，犯罪嫌疑人会指导受害人连续使用微信红包、QQ红包、扫码支付、花呗支付、银行转账、银联闪付等方式进行支付。第一单通常是刷单任务，刷单量较小。犯罪嫌疑人往往能及时将刷单本金和佣金返还给受害人，增加了受害人的信任。第二顺序往往是量大的多笔刷牙任务。犯罪嫌疑人只退还受害人的佣金，或者不退还受害人的本金和佣金。原因通常是任务完成后才能返回。为了赚取佣金和返还本金，受害者在完成这多次刷单任务后往往拿不到本金和佣金返还。嫌疑人的理由主要包括：命令不正常，任务必须继续进行。如果结算失败，需要重新刷单。如果交易失败，则需要重新激活。因受害人未持续操作，账户已被冻结，需要解冻。由于退款金额较大，受害人需要向指定账户转入一定金额的资金进行核实。这不是购买，而是欺诈订单。必须完成任务，钱才能退回等。受害人继续做诈骗订单任务，直到发现自己被骗了；或者同意申请强制退款，并将退款申请发送给受害人。截图成功，但需要10个工作日才能完成。在此期间，受害人将被踢出群、删除好友，无法联系并发现自己被骗。
防诈骗提示：
“天上没有馅饼。”欺骗声誉和钻石是违法的，任何涉及此的行为都是欺诈。
2、虚假交易诈骗
不法分子通过QQ、微信、短信、第三方交易平台、二手货交易平台等发布低价商品消息，诱骗买家与其联系。买家一旦上钩，就会以缴纳保证金、交易税、手续费等为借口进行诈骗，或者向买家发送链接，要求买家填写银行卡等个人信息，并利用这些信息直接操作银行卡实施诈骗。
诈骗手法：
不法分子利用QQ、微信、短信、第三方交易平台、二手货交易平台发布低价商品消息，诱骗买家联系。一旦买家上钩，他们就会要求买家支付押金、交易税、手续费等付款，收到买家货款后直接消失等，骗取买家钱财，完成诈骗。或者通过盗号获取卖家账户，然后冒充卖家并提供各种低价折扣，引诱消费者到店内，然后将消费者转移到其预先设计的虚假网站上进行交易。实施欺诈行为。一些不法分子利用网购平台，先要求买家加为QQ或微信好友，以逃避网购平台的监管，然后通过QQ或微信发送钓鱼网站，诱导买家点击链接并填写信息，获取买家实时填写的信息。账户名、银行卡号、密码等支付信息，然后登录买家的官方网银网站进行转账或购买游戏积分，完成诈骗。
防诈骗小贴士：
购买商品时一定要到正规的网站和平台。点击各种链接和二维码时一定要小心，不要随意点击。
3. 虚假申请贷款
犯罪分子通过短信、微信、QQ、网络等方式发布贷款信息，等待受害人主动联系，或者窃取或购买网贷平台的贷款申请信息后，冒充平台工作人员，通过电话联系受害人。骗取受害人的信任，然后支付手续费，通过虚假陈述、冻结资金、索要开通费等方式骗取受害人钱财。
诈骗手法：
犯罪分子通过短信、微信、QQ、网络等方式发布贷款信息，并留下联系方式（多为QQ号），或者窃取或购买网络借贷平台的贷款申请信息后，冒充平台工作人员直接联系受害人通过电话获取受害人信息。初步信任后，需要添加微信才能进行下一步。电子贷款合同、贷款流程、利息计算方法等通过微信发送。要求业主打印电子合同并发回以进一步获得信任。然后以贷款需求为名，要求受害人提供姓名、身份证号、银行卡号甚至支付宝账号，然后用受害人的银行卡验证还款能力，并要求受害人提供转账验证码；或支付包装费和押金。 、手续费、赚取营业额、提高信用等级、保险费等借口，让受害人不断向对方提供的账户转账或扫描二维码支付，以达到骗取钱财的目的。当受害者发现自己被骗并要求退款时，往往会被对方拉黑并失去联系。在某些情况下，犯罪分子会告知受害人，一段时间后就会收到退款，受害人这才意识到自己被骗了。
防诈骗小贴士：
贷款必须通过银行等正规机构办理。那些在贷款前要求存款或利息的人通常都是骗子。
4、冒充熟人进行网络诈骗
不法分子获取受害人亲友等熟人的QQ、微信等网上信息后，冒充受害人亲友等熟人通过网络联系受害人，编造各种理由骗取钱财。有些受害人在犯罪前没有仔细核实钱款。在分子提供的帐户内。
诈骗手法：
犯罪分子提前利用木马等病毒程序盗取受害人亲属、朋友、同学、老板等熟人的QQ、微信、微博、邮箱等账号密码等网络信息，然后直接利用网络作为攻击手段。熟人（或要求加为好友）联系受害人，编造借钱省钱、支付境外机票、交学费、退业务费等借口，向受害人询问转账。当受害人使用QQ或微信直接向“熟人”转账时，对方会以“转账金额有限”为由退回款项，并发送支付二维码要求扫码转账。钱。受害人通常是在被要求进行多次转账并联系“熟人”核实后，或者在“熟人”发现账户被盗后才发现自己被骗。
防诈骗小贴士：
遇到此类情况，特别是涉及金钱交易时，必须当面或通过电话核实确认。
5、假冒网络游戏相关交易诈骗
诈骗分子通过游戏聊天室、论坛、游戏界面弹窗、二手交易门户等方式发布买卖游戏账号、低价充值游戏币、刷装备等信息，有相关需求的受害人与其联系并洽谈相关事宜。价格。随后，诈骗者欺骗受害人转账但不提供相关游戏服务或通过虚假第三方交易平台诱骗受害人进行操作并谎称冻结或解冻受害人转账。
诈骗手法：
不法分子利用游戏聊天室、论坛、游戏界面弹窗、二手交易门户等渠道发布比市场价便宜的游戏装备、游戏币出售、代购装备等信息以吸引游戏玩家。玩家看到后会联系犯罪分子。分子取得联系，并根据需要添加对方为QQ或微信好友。谈好价格后，直接发送支付二维码给玩家扫码支付。为了打消玩家的戒心，一些不法分子通常会向玩家发送URL链接，让玩家打开该链接并在平台上进行交易，并向玩家提供平台的客服QQ，引导玩家在QQ上购买游戏道具并充电。等待。
玩家购买后发现无法收到货。对于在平台注册账户并充值购买的玩家，客服通常会告知玩家充值资金已被冻结。由于账户问题、账户需要激活等原因，需要玩家继续充值才能解冻资金。还承诺充值的钱解冻后会退回到玩家的银行卡上，以迷惑玩家，并要求玩家填写个人信息、银行卡号等。充值金额通常为两到两是之前购买设备数量的三倍。玩家充值完成后，仍会提示操作有其他错误（银行卡信息填写错误等），需要继续充值（金额必须至少是上次充值的两倍）解冻之前的资金。大部分玩家已经充值超过千元。为了解冻这笔钱，他们选择继续充值。充值后，客服会因信息需要完整、支付时间过长等原因不断要求充值，充值金额会越来越高，直到玩家发现自己被骗了。
防诈骗小贴士：
交易必须在正规网站上进行。不要轻易相信论坛、游戏界面等非正规渠道的信息。线下交易需谨慎。
6. 网上约会诈骗
犯罪分子通过网络交友（QQ、微信等）、相亲网站等方式编造虚假身份，然后与受害人进行网上交流，骗取受害人信任，甚至建立关系，然后选择求婚机会人情、贷款、家庭问题等，因意外等各种原因，骗取钱财后失踪。
诈骗手法：
此类案件中，犯罪嫌疑人主要通过QQ、微信、微博、探探、陌陌等添加好友，或使用“附近的人”、“摇一摇”等功能，或通过珍爱网、百合网交友。平台将受害人添加为好友，经过一段时间（大约一周到一个月）微信、电话聊天，获得好感和信任，建立关系（爱情）。随后，他们又以各种借口讨好、扶贫、将财产委托给外国人、开新店、投资平台等诈骗钱财。受害人被骗转账后，被对方拉黑并失去联系。
防诈骗小贴士：
对于网上交友的人，必须通过实时视频验证。交友后任何异常的投资、委托财产等要求，一般都是诈骗。
7、冒充客服诈骗
不法分子利用“淘宝客服”、“快递公司”等客服名义，以“甲醛超标”、“降价返利”、“退款”为名，通过微信（QQ）发送虚假激活网址，网购产品快递丢失等的赔偿。获取支付宝、银行卡、验证码等信息，诱骗受害人扫码转账。直到受害人意识到自己被骗后，犯罪分子才封锁了受害人的联系方式。
诈骗手法：
不法分子通过互联网等非法渠道获取购物订单信息后，以淘宝、快递、支付宝等平台客服名义致电受害人，声称所购服装质量不合格，需要退货。被回收销毁，或者快递丢失等。双倍赔偿退款并提供订单详细信息以获得信任，然后要求添加微信（QQ），并发送虚假的支付宝等带有二维码的网站链接。开通后，以退款需求为名，要求受害人填写手机号码、支付宝账户密码等，并进一步填写身份证号码、银行卡号和密码等关键信息，让失主提供验证码可直接进行转账、消费等操作。或者以支付宝、蚂蚁借钱等信用值过低、无法退款为由，要求并引导受害人使用蚂蚁借钱、微利贷、小米贷、爱优米、招商联好期货贷、百度钱包、支付分期、在线向商行、有我贷、拍拍贷、趣店等网贷平台借钱，提高信用值并完成退款。在此期间，您可以通过充值Q币、扫描二维码支付、或者提供验证码直接操作转账等方式进行诈骗。金钱目的。受害人通常只有在损失金钱或与对方失去联系时才发现自己被骗。
防诈骗小贴士：
当您遇到自称客服的电话时，一定要通过官方渠道进行确认。官方客服不会向用户索要支付验证码。
8.冒充检察官实施诈骗
犯罪分子冒充公诉人和执法人员拨打受害人电话，声称受害人身份信息被盗，涉嫌洗钱等犯罪，要求将受害人资金转入安全账户配合调查。
诈骗手法：
犯罪分子以中国联通等公司名义向受害人固定电话拨打语音电话，并以欠费停机为由要求受害人回电，或直接拨打公安局、通信管理局刑警队电话、移动公司、银行、网监局、网络安全中心、互联网举报中心等拨打受害人手机，称受害人涉嫌虐待儿童等犯罪行为，或称其名下的手机卡中存在疑似异地寄送垃圾短信，他名下的所有手机卡都应该停用。受害人否认后，他以帮其报警为名，将电话转给当地公安机关。 “接警人员”核实了受害人的身份，并查询了受害人名下的信用卡。如果涉及国家重大案件，一定要向领导汇报，并加QQ（微信）好友。 QQ（微信）语音通话，通过QQ（微信）发送警务人员证件照片甚至警务人员穿着警服、持有警务人员身份证的照片，以增加可信度。
转给“警察领导”，“警察领导”再次核对受害人的详细身份信息，并询问银行账户信息和余额。由于案情严重，被移交给“检察官”，“检察官”认为受害人是无辜的，但需要对其名下的资金进行清查。证明无罪。按照他们的指示，找一个安静的环境，保密不让任何人知道，登录对方提供的网站，下载安装“公安局智能警务系统”、“公共安全防护”等类似软件，并转账所有银行卡号、密码、手机银行登录密码等信息填写并提交。所有资金都集中到一张或两张卡上，并要求受害人到ATM机上验证没有余额的卡。此时，该卡挂失并被吞，证实了犯罪行为。犯罪分子声称，受害人名下的所有银行卡都被一一冻结，然后犯罪分子要求受害人将银行的U盾插入电脑，盖上屏幕，按U盾的“确定”键。屏蔽，并提供手机收到的验证码，远程完成受害人银行卡的验证。转账操作甚至进一步指示受害人向亲友借钱，或者借钱从各个借贷平台提取现金到银行卡，然后通过ATM的现金存款功能转入犯罪分子提供的银行账户。机器。然后，受害者会被告知验证已完成，并要求等待退款（大多是在 24 小时后）。受害人通常是在亲友提醒或与犯罪分子失去联系后才发现自己被骗。
防诈骗小贴士：
1、公安机关没有“安全账户”！凡是通过“电话/QQ视频/微信视频”要求你做笔记的都是骗子！那些要求你对通话内容“绝对保密”、通过QQ、微信发送“通缉令、通缉令”的都是骗子。
2、凡在电话中自称为“通讯管理局、电信运营商、银行、保险、邮政”或其他人员的客服人员，都会以您的“个人信息”为由，主动将您转接至“公安局”。 “信息泄露、涉嫌洗钱、涉案”等等，是的，他们都是骗子！
9、冒充熟人（领导）电话诈骗
犯罪分子在获得受害人的电话号码和手机主人姓名后，通过给受害人打电话或发短信，利用领导、亲戚、朋友等熟悉的身份，编造各种理由骗取钱财。有些受害人在没有仔细核实的情况下就提取了钱款。存入犯罪分子提供的银行卡。
诈骗手法：
犯罪分子提前掌握受害人姓名、基本职业情况等多项信息，形成可以产生信任的信息链，或者进行试拨电话，让受害人相信自己确实是认识的人，然后假装作为领导者，明确报出受害人姓名及领导个人简介，利用相关信息获取受害人信任，利用受骗人对上级的敬畏心理，使其感到心理压抑，实施欺骗；或利用受害人同事、亲戚、朋友等身份编造各种借口骗取钱财，甚至点名批评，进一步降低受害人的防御心理，寻找下手的机会。如果受害人受骗，就会进一步实施诈骗，一旦被发现，很快就会与受害人失去联系。
防诈骗小贴士：
如果遇到有人以熟人身份要求转账，不要急于转账、汇款。您必须亲自或通过电话确认后再继续。
10. 虚假信用卡诈骗
犯罪分子通过网络平台、虚假链接、报纸、电子邮件等方式发布高限额透支信用卡广告，一旦受害人与其联系，犯罪分子就会收取“手续费”、“代理费”、“押金”、“做生意”等。 “等银行对账单”等虚假理由要求受害人不断转账进行犯罪。
诈骗手法：
此类犯罪的主要目的是申请信用卡，而受害人不能或不愿通过银行申请信用卡。受害人在互联网上搜索大额信用卡信息，或者通过其他方式获取大额信用卡信息，并根据信息中留下的联系方式与犯罪嫌疑人取得联系。短暂交流后，他们互相添加微信（QQ）进行进一步沟通，甚至发送客服人员持有身份证的照片，欺骗受害人信任他。随后，犯罪嫌疑人谎称是与银行合作的担保公司，可以申请大额信用卡，收取申请金额的1%-2%。同时，他询问了受害人的身份信息，然后向受害人发送了一张假信用卡（广发），里面有一张纸，上面写着收款人的姓名、信用卡卡号、额度、二维码等。 。扫描二维码会显示“信用卡”的相关信息，并要求收件人联系该卡的收件人。然后以缴纳手续费、押金、开卡费、转账等各种借口要求受害人转账。在此期间，扫描二维码还可以显示信用卡的进度，比较隐蔽。受害者通常会进行多次转账，但发现卡仍然无法打开。当他们去银行咨询时才知道自己被骗了。
防诈骗小贴士：
银行对信用卡申请的审查和限额的提高非常严格。简单的身份信息是不可能申请信用卡的。银行绝对不会对信用卡处理收取任何手续费，无论是申请阶段还是激活阶段。